鄱阳恒通村镇银行成功拦截客户加入“刷单返利”骗局

2022-06-20 11:06 上饶银行业协会

“为什么开不了银行卡,耽误了我做‘电商’,我这几百人的团队他们怎么能骗我啊。”近日一位50多岁的中年客户王某在营业厅情绪激动的大声说道。

“您好,请问您需要办理什么业务?”大堂经理问道,“我开个卡,我做电商。”客户的一句做电商引起了大堂经理的怀疑,通过对客户细心的观察加上对辖内客户的了解度,便怀疑这位客户开银行卡并非用于“电商”,便细细的对客户身份、开卡用途进行核实。经过核实,原来这位客户在网上看到兼职的消息,便加入了一个“500人团队刷单群”,想着妻子在家没有工作,又没文化,用自己的身份办理张银行卡开通网银让妻子在家挣点“佣金”。在了解到客户真实用途后,大堂经理以开卡用途不合理为由暂缓办理开卡这项业务,于是便出现了开头的那一幕。

“大哥,刷单就是诈骗,我们不给您开银行卡进行刷单也是为了您的资金安全着想。刷单被骗的例子太多了,通常诈骗份子会以分‘佣金’的形式,且以‘轻松高薪’作为诱饵,等你通过他们的渠道付了款,到时候又会以各种理由称完成任务才能退换本金和佣金,您这是被骗了。”大堂经理一边安抚客户情绪,一边为客户讲解“刷单即诈骗”的案例。客户这才恍然大悟感觉到自己可能加入到骗局了。据客户称当时缴纳了200元的入会押金,称刷完10单之后才会返还押金。“真没想到原来是被骗了,这才交了200块钱押金,这以后还不知道要交多少钱呢,太谢谢你了小姑娘,我这就把群给退了。”大哥感激的说到。

提高电信诈骗防范意识,尤其是金融知识相对薄弱的人群,面对层出不穷的新型诈骗手段,如何及时识穿“诈骗马甲”,增强自身的防范意识和自我保护能力都需要社会公众和金融机构的共同努力。鄱阳恒通村镇银行也将坚持维护公众资金安全和合法权益,不断提升公众反诈意识,助力维护金融稳定和谐发展。(戴雯君

( 责任编辑:黄小燕 )
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